배당을 꾸준히 지급하는 미국 대형주를 담습니다. 변동성이 낮은 편입니다.
2026-10-23 종가 기준 · 시세 Data via FinanceDataReader · Policy rate via FRED (Federal Reserve Bank of St. Louis)
SCHD는 찰스슈왑이 2011년 10월에 내놓은 미국 배당주 ETF입니다. 10년 넘게 배당을 꾸준히 지급하고 재무가 탄탄한 회사 100곳을 골라 담습니다. 운용보수가 매우 낮고, 배당 성장 투자자 사이에서 오래 인기 있는 상품입니다.
기술주 비중이 낮고 필수소비재·헬스케어·에너지·금융 비중이 높아, 기술주 중심 장세에서는 S&P500에 뒤처지고 기술주가 약한 해에는 덜 빠지는 경향이 있습니다. 이 페이지의 가격은 배당이 반영된 수정 종가라서, 배당을 다시 투자했다고 가정한 결과에 가깝습니다. 세금은 반영하지 않았습니다.
하루 변동이 이 사이트 종목 가운데 가장 작은 편이라, 레버리지 상품에 맞춘 분할매수 설정을 그대로 쓰면 매수가 거의 일어나지 않습니다. 매수 기준을 낮추고 익절 목표와 타임컷을 함께 조정해야 합니다. 종목 성격에 맞춰 타임컷을 고르는 기준은 타임컷 글 마지막 부분에 있습니다.
2011-10-20부터의 실제 종가(분할·배당 반영)만으로 보면, SCHD의 가장 깊은 하락은 2020-01-23 고점에서 2020-03-23 저점까지 41거래일 동안의 -33.4%였습니다. 그 고점을 다시 넘은 것은 2020-11-09로, 저점에서 161거래일(약 0.6년)이 걸렸습니다. 최근 종가는 사상 최고가보다 0.4% 낮습니다.
33.4% 하락을 메우려면 50%가 올라야 원금입니다. SCHD에 쓰는 전략은 이런 구간을 실제로 버틸 수 있었는지로 판단해야 합니다. 수익률보다 낙폭을 먼저 보는 이유.
하루 수익률의 표준편차는 전체 기간 0.97%, 최근 1년
0.72%입니다. 필요 일수 ≈ (익절 목표 ÷ 하루 변동성)²로
어림하면, 최근 변동성에서 1.5% 익절 목표에 닿는 데 약 4.4거래일이 걸립니다.
이 계산의 근거.
2016-01-04부터 2026-10-23까지, 시드 $10,000에 수수료 0.1%로 기본 전략 세 가지를 돌린 결과입니다. 같은 기간 단순 보유와 비교했습니다.
| 전략 | 수익률 | 최대낙폭 | CAGR | 거래 | 승률 |
|---|---|---|---|---|---|
| A2 표준 기본형 (방어 신호 없음) | +30.63% | -21.41% | +2.51% | 1197 | 43.1% |
| A1 보수 기본형 | +0.09% | -19.52% | +0.01% | 1215 | 81.8% |
| A3 공격 기본형 (방어 신호 없음) | +52.05% | -23.47% | +3.96% | 1047 | 40.4% |
| 단순 보유 | +176.97% | -33.36% | +9.91% | - | - |
수익률보다 최대낙폭을 먼저 보십시오. 분할매수는 시드의 상당 부분이 현금으로 남아 있어 낙폭이 작게 나옵니다. "전략이 막아줬다"보다 "시장에 덜 노출돼 있었다"에 가깝습니다.
SCHD를 내 설정으로 돌려보기 →표준(다이아몬드) 전략을 해마다 새로 시작한 결과입니다. 좋은 해와 나쁜 해가 섞여 있어야 믿을 수 있습니다. 한 해가 전체를 만들었다면 그건 전략이 아니라 그 해가 좋았던 것입니다.
| 연도 | 전략 수익률 | 전략 MDD | 단순 보유 | 단순 보유 MDD |
|---|---|---|---|---|
| 2026 | +5.22% | -6.52% | +26.92% | -7.61% |
| 2025 | +2.15% | -10.99% | +0.42% | -14.77% |
| 2024 | +1.76% | -8.12% | +6.64% | -8.79% |
| 2023 | -5.22% | -13.90% | +0.71% | -14.25% |
| 2022 | -4.05% | -12.61% | -6.69% | -18.88% |
| 2021 | +7.91% | -4.59% | +27.52% | -4.98% |
| 2020 | +11.85% | -13.85% | +10.23% | -33.36% |
| 2019 | +2.01% | -6.78% | +23.06% | -8.68% |
| 2018 | -11.22% | -17.18% | -8.66% | -18.94% |
| 2017 | +4.30% | -2.05% | +16.59% | -2.69% |
이 10년 가운데 전략이 단순 보유를 앞선 해는 3번, 뒤진 해는 7번입니다. 전략은 3개 연도에 손실을 냈고, 단순 보유는 2개 연도에 손실을 냈습니다. 단순 보유 기준으로 가장 나빴던 2018년에 단순 보유는 -8.7%, 전략은 -11.2%였습니다. 가장 좋았던 2021년에는 단순 보유 +27.5%, 전략 +7.9%였습니다. 좋은 해의 상승을 상당 부분 놓치는 것이 낙폭을 줄인 대가입니다.
SCHD는 2011-10에 상장했습니다. 그 이전 데이터는 존재하지 않으므로, 더 오래된 위기 때 어땠을지는 추측일 뿐입니다. 오래된 구간을 보려면 1배 지수 ETF로 확인하십시오.
정수 주 단위로만 매수하기 때문입니다. 한 차수에 배정된 금액이 주가보다 작으면 한 주도 못 삽니다. 시드를 올리거나 분할 수를 줄이십시오.
오늘의 주문 화면이 시작일부터 규칙을 재생해 다음 거래일의 매수 지정가와 차수별 매도 목표가를 계산해 줍니다. 계산일 뿐 투자 권유가 아니며 주문은 내지 않습니다.